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寿合计净利润近32亿元,君龙中法各有隐忧

来源:http://www.lojacutepaper.com 作者:凤凰彩票app 时间:2019-12-22 03:25

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  阳光产、寿合计净利润近32亿元,车险业务盈利超9亿

  原标题:三外资人身险公司披露年报:汇丰扭亏为盈,君龙、中法各有隐忧

中国网财经4月27日讯(记者 郭伟莹) 昨日,安邦人寿保险股份有限公司(以下简称“安邦人寿”)发布2016年度报告。报告显示,安邦人寿2016年实现投资收益460.5亿元,同比增长62.9%。

  来源:慧保天下

  来源:微信公众号“慧保天下”

投资收益增长62.9%

  4月27日,阳光保险集团旗下阳光人寿和阳光财险发布2017年报,前者净利润超17亿元,后者净利润14亿元,两大公司整体运营状况良好,偿付能力充足率维持较高水平。

  4月25日,汇丰人寿、君龙人寿和中法人寿三家外资人身险公司公布了2017年度报告。汇丰人寿扭亏为盈,投资大赚2.38亿元;君龙人寿继续亏损,其2017年退保金增近286%;而对于业务停滞的中法人寿来说,只能继续靠股东借款度日。

年报显示,安邦人寿2016年实现投资收益460.5亿元,与2015年同期相比,同比增长62.9%。

  阳光人寿年金险占比近七成

  汇丰人寿扭亏为盈,仍主打储蓄型业务

另外,2016年安邦人寿实现净利润151.2亿元,2015年同期则实现净利润188.9亿元,同比下降20.0%。

  阳光人寿注册资本金183.425亿元,截至2017年末的总资产规模为2183亿元,总负债为1892亿元。2017年,阳光人寿保险业务收入510亿元,同比增幅15%,实现净利润为17.46亿元,较2016年同期下滑了8个百分点,而其投资收益为107亿元,增幅10%。

  汇丰人寿去年保险业务收入11.84亿元,同比增长39%,扭亏为盈净利润1.12亿元(2016年同期亏损1.61亿元),主要得益于汇丰人寿去年投资收益2.38亿元,同比增长57%。

保险业务增长115%

  年报显示,2017年阳光人寿退保金支出182亿元,同比增加了73亿元,其赔付支出规模为67.56亿元,基本与2016年水平持平。公司其他支出项目中,手续费佣金和业务管理费两项累计支出100亿元,同比增长了23%。

  年报显示,汇丰人寿2017年退保金仅有4300多万元,赔付支出亦只有6900多万元规模,支出较高的部分是提取保险责任准备金9.58亿元,以及业务和管理费支出1.96亿元。

2016年,安邦人寿保险业务收入1372.4亿元,同比增长115.3%。可以看出,安邦人寿保险业务收入主要依赖银行代理渠道,该渠道共实现保险收入1145.9亿元,同比增长109.3%,占所有销售渠道保险业务收入的比例为87.5%。

  截至2017年末,阳光人寿的保户储金及投资款余额为365亿元,同比减少了100多亿元。而其保险业务收入的构成主要来源于普通寿险分红及年金险贡献的451亿元,个人健康险业务收入超33亿元,同比增幅为65%。

  从保费构成看,汇丰人寿分红型人寿险产品保费收入11.72亿元,其他产品类型保费收入累计1000多万元规模,储蓄型产品依然是公司主打产品。

随着保险业务快速增长,与去年同期相比,安邦人寿2016年手续和佣金费以及业务管理费也随之翻倍。年报显示,2016年其手续费和佣金支出68.0亿元,同比增长147.0%;业务及管理费支出90.5亿元,同比增长122.6%。

  值得关注的是,阳光人寿的手续非佣金支出方面,其间接佣金支出13.68亿元,直接用金中趸交佣金指出7.34亿元,续期佣金支出15亿元,而首期佣金支出仅有2000多万元。

  而从缴费方式看,其期缴首年业务保费收入4.67亿元,同比增超80%,续期保费收入6.84亿元,趸交保费收入3300多万元,整体业务结构价值较高。另外,汇丰收入保费收入主要来源于银保渠道,保费规模高达11.57亿元。

另外,相比2015年同期,2016年安邦人寿的退保金和赔付支出也呈现数倍增长。年报显示,2016年安邦人寿退保金达299.8亿元,同比增长258.2%;赔付支出达249.7亿元,同比增长390.2%。

  数据显示,2017年保费收入排名前五的产品均为年金险,其中金吉利年金B款保费收入近171亿元,其他四款年金产品合计规模为169亿元,五款产品保费占总规模保费的比例为67%。

  截至2017年末,汇丰人寿偿付能力充足率为293%,同比降低了34个百分点,主要是因为业务增长和资本市场波动影响。

  阳光财险车险盈利超9亿元

  君龙人寿退保金大增286%,健康险实现翻倍增长

  成立更早一些的阳光财险目前注册资本金为50.88亿元,总资产规模为506亿元,总负债391亿元。公司2017年保险业务收入为335亿元,同比增幅为18%,净利润超14亿元,同比增长了38%。对比来看,阳光财险投资收益19.35亿元,增加了7个多亿。

  君龙人寿是厦门建发集团和台湾人寿于2008年合资设立,公司注册资本金7亿元。2017年,公司保险业务收入7.71亿元,同比增长44%,年度亏损2500多万元,较2016年同期的4800多万元有所收窄。

  2017年,阳光产险赔付支出148.58亿元,较2016年同期的135亿元,增加了13亿元;公司手续费及佣金指出51.72亿元,增加了17亿元左右,管理费支出86亿元左右变化不大。

  君龙人寿2017年投资录得8100多万元,同比增长23%。但支出方面增幅更为明显,特别是其退保金支出高达2.67亿元,同比增长286%;另外其手续费及佣金支出1.75亿元,增幅更是高达169%。

  从业务构成看,车险仍是阳光财险的主营险种,2017年保费收入近233亿元,占总保费收入比例高达,并实现承保盈利超9亿元。

  不过,从君龙人寿保费结构来看,公司健康险保费收入高达2.41亿元,较2016年实现翻倍;收入最多的依然是分红型传统寿险的3.7亿元保费收入,同比增幅37%。从缴费方式看,君龙人寿趸交保费5.62亿元,占比高达73%,大型险企较为看重的首年期缴业务收入仅有8400多万元规模。从渠道看,银行渠道占比近半,个代和经纪业务合计保费收入3.4亿元。

  除车险外,其他排入前五位的险种分别是保证保险、意健险、责任险和企财险,保证险保费收入近60亿元,承保亏损超3亿元,意健险保费收入超15亿元,承保盈利超亿元,责任险保费收入11亿元,承保亏损9000多万元,企财险保费收入7个亿,承保亏损1.4亿元。

  截至2017年末,君龙人寿偿付能力充足率为190%,较2016年的268%下滑明显,主要是因为新增业务和新增信托投资导致。

责任编辑:杨群

  中法人寿再亏7400多万元

  成立于2005年底的中法人寿更为尴尬。公司2017年资产总计6.83亿元,同比减少了9亿元,总负债7.63亿元,现金流为负,公司年度净亏损7400多万元。

  2017年,中法人寿保险业务基本停滞。年报数据看,公司保险业务收入18万元,投资收益296万元,累计营收为1000多万元。而其退保金支付6000多万元,赔付支出近5000万元,业务及管理费支出7800多万元,累计营业支出8500万元。

  业务停滞的中法人寿只能寄希望于股东借款维持正常开支。2017年,中法人寿从鸿商集团周转九笔借款资金1.3亿元,180日内还款年利率为4.35%,超180日还款为4.75%的利率,公司将于今年4月28日偿还第一笔借款利息。

  希望深渊中的中法人寿能尽快实施增资,早日走上复兴之路。

责任编辑:张琳珮

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